晉建市規(guī)字〔2023〕244號
各市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、發(fā)展和改革委員會、財政局、人力資源和社會保障局，中國人民銀行山西各市分行，國家金融監(jiān)督管理總局山西各監(jiān)管分局：
為進一步完善我省工程擔(dān)保制度，強化事中事后監(jiān)管，保障工程建設(shè)各方主體合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國建筑法》《中華人民共和國民法典》《保障農(nóng)民工工資支付條例》《山西省建筑工程質(zhì)量和建筑安全生產(chǎn)管理條例》《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》有關(guān)精神，結(jié)合我省工作實際，山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等六部門對《建設(shè)工程保證擔(dān)保實施辦法（試行）》進行了修訂，現(xiàn)將修訂后的《建設(shè)工程擔(dān)保實施辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳
山西省發(fā)展和改革委員會
山西省財政廳
山西省人力資源和社會保障廳
中國人民銀行山西省分行
國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局
2023年11月29日
（主動公開）
建設(shè)工程擔(dān)保實施辦法
第一章 ?總 ?則
第一條?為防范和化解工程風(fēng)險,切實減輕建筑業(yè)企業(yè)負(fù)擔(dān),促進建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國建筑法》《中華人民共和國民法典》《保障農(nóng)民工工資支付條例》（國務(wù)院令第724號）《山西省建筑工程質(zhì)量和建筑安全生產(chǎn)管理條例》《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號）等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本辦法。
第二條?本省行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目工程擔(dān)保制度的實行及管理，適用本辦法。
第三條?本辦法所稱工程擔(dān)保是指在工程建設(shè)活動中，保證人采用保證擔(dān)保的方式向受益人提供的保證被保證人履行合同義務(wù)的擔(dān)保行為，在被保證人不履行合同義務(wù)時，由保證人代為履行或承擔(dān)代償責(zé)任。
工程擔(dān)保類型主要包括投標(biāo)擔(dān)保、建設(shè)單位工程款支付擔(dān)保、施工單位履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保、農(nóng)民工工資保證金擔(dān)保。其中農(nóng)民工工資保證金擔(dān)保實施辦法由省人力資源社會保障部門會同有關(guān)部門另行制定。
第四條?本辦法所指保證人,是指符合經(jīng)營要求的工程擔(dān)保公司、有資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險公司。其中，符合經(jīng)營要求的工程擔(dān)保公司是指依法注冊，滿足工程擔(dān)保保證人基本條件的擔(dān)保公司；有資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險公司是指商事登記在本省、滿足工程擔(dān)保保證人基本條件并取得開展工程擔(dān)保、工程保證保險業(yè)務(wù)書面授權(quán)的銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險公司。
第五條?保證人提供的工程擔(dān)保方式為一般保證或連帶責(zé)任保證。擔(dān)保方式包括銀行保函、工程擔(dān)保公司保函、工程保證保險保單。對上述保證方式出具的文書，本辦法統(tǒng)稱為保函。
不同類型的保證人出具的保函具有同等效力。任何單位和個人不得對本辦法中保證人的主體類型作出限制。
第六條?保函應(yīng)為不可撤銷保函。在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同無效、被撤銷或解除外，保證人和被保證人不得以任何理由撤保。
主合同若發(fā)生變化，連帶責(zé)任保證保函有效期應(yīng)相應(yīng)改變調(diào)整，具體情形由保證雙方在保函中約定。
第七條?保函使用統(tǒng)一的示范文本。保函內(nèi)容由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門會同相關(guān)部門制定。
第八條?工程擔(dān)保實行有償使用制度。投標(biāo)擔(dān)保、施工單位履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保發(fā)生的擔(dān)保費用由承包商在企業(yè)管理費中列支；建設(shè)單位工程款支付擔(dān)保發(fā)生的擔(dān)保費用由建設(shè)單位納入工程總投資。
政府投資項目的工程款支付擔(dān)保費用納入工程概算，列入工程建設(shè)其他費用。
第九條?工程建設(shè)擔(dān)?；顒又袘?yīng)優(yōu)先采用工程擔(dān)保方式,有關(guān)單位不得以任何方式排斥、限制或拒絕接受工程擔(dān)保,不得強制要求采用現(xiàn)金形式提供擔(dān)保。
第十條?省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)全省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)和監(jiān)督；各設(shè)區(qū)市、縣（區(qū)、市）住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的實施和監(jiān)督。
金融監(jiān)管部門依據(jù)職責(zé)對銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司出具保函、開展保證保險進行監(jiān)管。
發(fā)展改革、財政、人力資源和社會保障行政主管部門結(jié)合各自職責(zé),落實執(zhí)行國務(wù)院清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金工作的要求，做好用保函替代保證金工作。
第二章 ?保證人
第十一條?保證人實行名單管理公示制度。工程擔(dān)保公司、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司應(yīng)當(dāng)向本省設(shè)區(qū)市住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門申請，符合基本條件的保證人由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門予以公示。
其他部門單位遴選、公布、選用不在省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門公示之內(nèi)的保證人，應(yīng)加強對遴選、公布、選用保證人償付能力的審查和監(jiān)督，嚴(yán)防風(fēng)險發(fā)生。
第十二條?保證人應(yīng)具備的基本條件：
（一）依法注冊并經(jīng)有關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門批準(zhǔn)。
（二）有符合法律、法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定的公司章程。
（三）有符合規(guī)定的注冊資本。
工程擔(dān)保公司在本省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于1億元，并向申請地所在銀行預(yù)存代償準(zhǔn)備金不低于2000萬元；在本市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于5000萬元，并向申請地所在銀行預(yù)存代償準(zhǔn)備金不低于1000萬元。實繳貨幣資本不低于注冊資本的70%。
代償準(zhǔn)備金托管銀行應(yīng)與設(shè)區(qū)市住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門簽署托管協(xié)議。
工程擔(dān)保公司I級資產(chǎn)、Ⅱ級資產(chǎn)之和不得低于資產(chǎn)總額扣除應(yīng)收代償款后的70%（I、Ⅱ級資產(chǎn)形態(tài)按照《關(guān)于印發(fā)<融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例>四項配套制度的通知》資產(chǎn)分級劃分）。
（四）有健全的組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。
（五）有固定的辦公經(jīng)營場所和其他配套設(shè)施。
（六）工程擔(dān)保公司的工作人員應(yīng)當(dāng)具有第三方風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力，持有中、高級工程序列職稱的專職人員不少于6人，其中具有注冊建造師、注冊造價工程師和注冊監(jiān)理工程師人員各不少于1人，且不得重復(fù)。
（七）銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司承擔(dān)建設(shè)單位工程款支付擔(dān)保、施工單位履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的，工作人員應(yīng)具有第三方風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力。支持其同具有設(shè)計、監(jiān)理等行業(yè)一項甲級以上資質(zhì)的企業(yè)深度合作，共同參與項目保前評估、保中保后服務(wù)，做好風(fēng)險管理。
第十三條?保證人可以根據(jù)被保證人的信用狀況、資金狀況、保證期限、擔(dān)保金額等因素,選擇合理的反擔(dān)保方式。保證人要求被保證人提供第三方反擔(dān)保的，該反擔(dān)保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。被保證人或保函受益人不得為保證人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。
第十四條?保證人承攬建設(shè)單位工程款支付擔(dān)保、施工單位履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保后，應(yīng)指派專業(yè)技術(shù)人員進入現(xiàn)場,履行風(fēng)險防控職責(zé)，及時評價擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，消除潛在違約風(fēng)險。保證人對承保項目的風(fēng)控管理應(yīng)通過以下方式進行：
（一）了解被保證人當(dāng)期財務(wù)狀況。
（二）向被保證人、受益人了解工程進展情況和建設(shè)工程施工合同履行情況。
（三）參加工程施工例會和工程驗收。
（四）《保后管理手冊》記錄擔(dān)保項目進展，保證人、被保證人和受益人履約情況。分段項目按每段填寫，不分段項目按季度填寫。
第十五條??支持工程擔(dān)保保證人與全過程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風(fēng)險模式。
第三章 擔(dān)保類型
第十六條?投標(biāo)擔(dān)保是指由保證人向招標(biāo)人提供的，保證投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的要求進行投標(biāo)活動的擔(dān)保。
（一）投標(biāo)擔(dān)保金額不得超過招標(biāo)項目估算價的2%。
（二）投標(biāo)擔(dān)保的有效期為從招標(biāo)文件規(guī)定的投標(biāo)截止之日起至中標(biāo)人簽訂合同之日后5日內(nèi)。
第十七條?建設(shè)單位工程款支付擔(dān)保是指由保證人向施工單位提供的，保證建設(shè)單位按照建設(shè)工程施工合同約定支付工程款的擔(dān)保。
（一）建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)向施工單位提供工程款支付擔(dān)保，擔(dān)保金額不得低于建設(shè)工程施工合同價的10%。
建設(shè)單位工程款支付擔(dān)?？梢园唇ㄔO(shè)工程施工合同確定的付款周期實行分段滾動擔(dān)保。
（二）建設(shè)單位未按建設(shè)工程施工合同約定按時支付工程款的,施工單位有權(quán)要求保證人履行保證責(zé)任。當(dāng)建設(shè)工程施工合同履行額不超過擔(dān)保金額時,代償金額按實際發(fā)生額執(zhí)行;當(dāng)建設(shè)工程施工合同履行額超過擔(dān)保金額時,代償金額按保函約定執(zhí)行。
（三）建設(shè)單位工程款支付擔(dān)保的有效期截止時間為建設(shè)單位根據(jù)建設(shè)工程施工合同約定除工程質(zhì)量保修金以外的全部工程結(jié)算款項應(yīng)支付之日起六個月內(nèi)。
第十八條?施工單位履約擔(dān)保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位按建設(shè)工程施工合同約定履行職責(zé)的擔(dān)保。
（一）施工單位與建設(shè)單位簽訂建設(shè)工程施工合同，應(yīng)當(dāng)依法提供履約擔(dān)保。擔(dān)保金額不得低于建設(shè)工程施工合同價的10%。采用通用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、實行經(jīng)評審最低價中標(biāo)的國有資金項目,擔(dān)保金額應(yīng)不低于建設(shè)工程施工合同價的15%。
（二）施工單位履約擔(dān)保實行分段滾動擔(dān)保的，每段滾動擔(dān)保金額與該段業(yè)主工程款支付擔(dān)保金額相等。
（三）施工單位未按建設(shè)工程施工合同約定履行義務(wù)時,保證人可向施工單位通過提供設(shè)備、技術(shù)或管理上的支持，使其能夠繼續(xù)完成工程項目。
（四）施工單位履約擔(dān)保的有效期截止時間為建設(shè)工程施工合同約定的工程竣工驗收合格之日后六個月內(nèi)。
第十九條?預(yù)付款擔(dān)保是指當(dāng)建設(shè)單位預(yù)先支付一定金額的工程款給施工單位使用時，為保證施工單位將這筆款項按照建設(shè)工程施工合同約定正確合理用于該工程項目建設(shè)，不將預(yù)付款挪作他用，由保證人向建設(shè)單位提供的擔(dān)保。
（一）預(yù)付款擔(dān)保金額應(yīng)與預(yù)付款金額一致。
（二）建設(shè)單位在工程款中逐期扣回預(yù)付款后，預(yù)付款擔(dān)保金額應(yīng)相應(yīng)減少。
（三）預(yù)付款擔(dān)保有效期為預(yù)付款支付給施工單位之日起至按照建設(shè)工程施工合同中的約定全額扣回預(yù)付款后六個月內(nèi)。
第二十條?工程質(zhì)量保證擔(dān)保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位在建設(shè)工程施工合同約定的工程保修范圍和期限內(nèi),對工程發(fā)生的質(zhì)量缺陷履行保修義務(wù),并對造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的擔(dān)保。
（一）工程質(zhì)量保證擔(dān)保的擔(dān)保金額為工程價款結(jié)算總額的3%。以銀行保函替代工程質(zhì)量保證金的，銀行保函金額不得超過工程價款結(jié)算總額的3%。
（二）工程質(zhì)量保證擔(dān)保有效期截止時間應(yīng)為工程缺陷責(zé)任期滿之日起六個月內(nèi)。
（三）施工單位在保修責(zé)任期內(nèi)對工程項目出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷不履行保修責(zé)任時,建設(shè)單位有權(quán)要求保證人履行保證責(zé)任。代償金額按保函約定執(zhí)行。
（四）工程質(zhì)量保證保函應(yīng)與工程竣工驗收報告同時提交給建設(shè)單位。施工單位提供工程質(zhì)量保證保函的,建設(shè)單位不得再預(yù)留工程質(zhì)量保證金。
第四章 ?監(jiān)督管理
第二十一條?工程擔(dān)保業(yè)務(wù)實行統(tǒng)一信息化管理。使用“山西省建設(shè)工程保證擔(dān)保信息平臺”（以下簡稱“信息平臺”）公布保證人名單，提供工程保函、擔(dān)保項目查詢等信息。
第二十二條?保函實行保管制度。被保證人應(yīng)自保函簽訂之日起15日內(nèi),將保函送工程所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門進行保管。支持保證人通過信息化方式與“信息平臺”對接，及時推送保函信息。
第二十三條?建設(shè)工程施工合同義務(wù)已實際履行完畢后,被保證人持填寫完整、蓋章齊全的《保后管理手冊》到工程所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門取回保函。
第二十四條?保證人擔(dān)保實行在?？傤~控制。工程擔(dān)保公司在?？傤~不得超過上年度末凈資產(chǎn)的10倍,單筆擔(dān)保金額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的50%。有資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司的業(yè)務(wù)額度不得超過其對被保證人的授信、承保金額總額。
第二十五條?積極發(fā)展電子保函，鼓勵以工程再擔(dān)保體系增強對擔(dān)保機構(gòu)的信用管理，推進“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔(dān)保市場監(jiān)管。
第二十六條?保證人在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)活動中，不得存在以下行為：
（一）超出擔(dān)保能力從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的;
（二）虛假注冊、虛增注冊資本或抽逃資本金的;
（三）不符合保證人基本條件的；
（四）擅自挪用被保證人保證金的;
（五）違反約定,拖延或拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的;
（六）保函未在住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門保管的；
（七）在保函保管時制造虛假資料或提供虛假信息的;
（八）撤銷或變相撤保的；
（九）安排受益人和被保證人互保的;
（十）同一保證人為同一建設(shè)項目同時提供建設(shè)單位工程款支付擔(dān)保和施工單位履約擔(dān)保的；
（十一）變相提高或壓低保證收費，進行不正當(dāng)競爭的;
（十二）未進行風(fēng)險預(yù)控和保后風(fēng)險監(jiān)控的;
（十三）抽逃代償準(zhǔn)備金或未按要求及時補充代償準(zhǔn)備金的；
（十四）在檢查考核中提供虛假資料的；
（十五）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。
第二十七條?省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門應(yīng)建立對保證人名單的動態(tài)監(jiān)管工作機制，做好對保證人的經(jīng)營狀況、擔(dān)保行為的監(jiān)督檢查。縣級以上住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門做好對在本地注冊的保證人經(jīng)營狀況和代償準(zhǔn)備金等方面的監(jiān)管，并對所有在本地開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的保證人的擔(dān)保行為加強監(jiān)管。
省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門每年應(yīng)至少對保證人進行一次動態(tài)考核，凡存在第二十六條所列行為的（具體標(biāo)準(zhǔn)可根據(jù)行業(yè)發(fā)展實際進行調(diào)整）,移出公示名單。
在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)存在第二十六條所列行為的，應(yīng)要求保證人限期糾正，未完成糾正的列入重點監(jiān)管對象。
第五章 ?附 則
第二十八條?本辦法自2023年12月1日起施行，有效期5年。原山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等六部門關(guān)于印發(fā)《建設(shè)工程保證擔(dān)保實施辦法（試行）》的通知（晉建市規(guī)字〔2021〕177號）同時廢止。
